Unsere AML- und Verifikationsrichtlinien

Geldwäscherei schadet allen ehrlichen Spielern. Deshalb betreiben wir bei Casino Night seit der Gründung 2018 ein konsequentes Prüfverfahren, das auf den Vorgaben der Malta Gaming Authority beruht. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir welche Dokumente verlangen, wie lange die Prüfung dauert und was passiert, wenn Unterlagen fehlen.

Unsere AML-Politik im Überblick

Als lizenzierter Anbieter unter der Aufsicht der Malta Gaming Authority (Lizenznummer MGA/B2C/394/2018) unterstehen wir dem Anti-Geldwäscherei-Regime Maltas sowie den ergänzenden Vorgaben für grenzüberschreitende Spielteilnahme. Wir betreiben ein Risikomanagement, das jeden Kunden nach Kontoart, Einsatzverhalten und Herkunft der Gelder einstuft. Wer ein erhöhtes Risiko aufweist, wird intensiver überwacht, ohne dass die übrigen Spieler dadurch belastet werden.

Die Umsetzung liegt bei unserem Money Laundering Reporting Officer (MLRO) und seinem Team. Sie schulen alle Mitarbeiter regelmässig, prüfen verdächtige Muster und melden begründete Verdachtsfälle an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta. Eine Meldung erfolgt ohne Vorankündigung an Sie, da uns gesetzliche Verschwiegenheit auferlegt ist.

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung ist kein optionaler Zusatz, sondern gesetzliche Pflicht. Wir verifizieren in drei Stufen: bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung sowie bei Überschreitung bestimmter Schwellenwerte. Ab einer Auszahlungssumme von 2'000 CHF innerhalb von zwölf Monaten verlangen wir in jedem Fall die vollständige Dokumentenserie, auch wenn Sie bereits früher Angaben gemacht haben.

Für die Prüfung akzeptieren wir ID-Karte oder Reisepass, einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate sein darf (z. B. Stromrechnung oder Kontoauszug), sowie den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode Ihnen gehört. Bei E-Wallets genügt ein Screenshot des Kontos mit sichtbarem Namen, bei Kreditkarten verlangen wir eine Kopie der Karte, bei der die mittleren Ziffern und der CVV-Code abgedeckt sind.

Der Verifikationsablauf Schritt für Schritt

Die Prüfung läuft digital und ohne Postweg ab. So gehen Sie vor:

• Laden Sie im Kontobereich unter «Verifikation» Ihre Dokumente als Foto oder PDF hoch.
• Achten Sie auf Lesbarkeit: alle vier Ecken sichtbar, keine Spiegelungen, keine Bearbeitung.
• Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen in der Regel innerhalb von 24 Stunden, bei hohem Aufkommen spätestens nach 72 Stunden.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; bei Rückfragen meldet sich unser Team direkt im Live-Chat.
• Erst nach erfolgreicher Prüfung geben wir die Auszahlung zur Bearbeitung frei.

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Alle hochgeladenen Dateien übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern in der Europäischen Union mit Zugriffsbeschränkung. Nur befugte Mitarbeitenden des Compliance-Teams können die Dokumente einsehen, und jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, ausser soweit gesetzliche Meldepflichten dies verlangen.

Wann wir nach der Herkunft fragen

Bei auffälligem Spielverhalten oder grossen Zahlungsbewegungen dürfen wir nach der Quelle Ihrer Mittel fragen. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht. Typische Auslöser sind Einzahlungen von mehr als 10'000 CHF innerhalb kurzer Zeit, ein deutlicher Bruch zu Ihrem bisherigen Muster oder mehrfache Wechsel der Zahlungsmethode.

Als Nachweis genügen je nach Situation Lohnabrechnungen, ein Arbeitsvertrag, Steuerbescheide, Verkaufsdokumente für Immobilien oder Wertpapiere oder Erbschaftsunterlagen. Wir behandeln diese Angaben strikt vertraulich und verwenden sie ausschliesslich für die Risikobewertung Ihres Kontos. Wichtiger Hinweis: Salden aus Krypto-Geldern akzeptieren wir nicht, da wir auf Casino Night keine Kryptowährungen führen.

Ein- und Auszahlungen unter Kontrolle

Jede Zahlungsbewegung läuft durch unser Monitoring-System. Es vergleicht Ein- und Auszahlungen mit Ihrem Spielmuster und markiert Abweichungen. Ausgezahlt wird grundsätzlich über dieselbe Methode, über die eingezahlt wurde; wir nennen das die Same-Methode-Regel. Auf diese Weise verhindern wir, dass Geld über ein Konto «gewaschen» wird, das mit Ihnen nichts zu tun hat.

Gleichzeitig schützen die Limits Ihr Konto und unseren Betrieb: Mindesteinzahlung 10 CHF, Mindestauszahlung 20 CHF, maximal 5'000 CHF pro Tag und 20'000 CHF pro Monat. Auszahlungen über E-Wallets wie Skrill und Neteller bearbeiten wir innerhalb von 24 Stunden; bei Karten und Banküberweisungen dauert es 1 bis 3 Werktage. Gebühren erheben wir keine.

Was bei fehlender Verifikation passiert

Verweigern Sie die Verifikation oder reichen Sie die geforderten Dokumente nicht ein, schränken wir Ihr Konto schrittweise ein. Zuerst frieren wir Einzahlungen und Auszahlungen ein; bereits vorhandenes Guthaben bleibt unangetastet und wird ausgezahlt, sobald die Identität geklärt ist. Nach 30 Tagen ohne Rückmeldung kann das Konto vorläufig gesperrt werden.

Fälschen Sie Dokumente oder stimmen die Angaben nicht mit den Registrierungsdaten überein, kündigen wir die Geschäftsbeziehung und behalten uns Meldungen an die Finma sowie an die Behörden unseres Lizenzsitzes vor. Falsche Identitäten sind in der Schweiz und in Malta strafbar; wir leiten solche Fälle weiter, ohne Ausnahme.

• Verifikation offen: Ein- und Auszahlungen werden eingefroren
• 30 Tage keine Reaktion: vorläufige Kontosperrung
• Gefälschte Dokumente: Kontokündigung und Anzeige
• Guthaben bleibt in jedem Fall verwahrt bis zur Klärung

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifikationsunterlagen bewahren wir gemäss maltesischem Recht fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf, bei laufenden Ermittlungen länger. In dieser Zeit können die FIAU und andere zuständige Behörden die Dokumente einsehen. Danach löschen wir die Dateien endgültig, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Sie können jederzeit im Live-Chat oder per E-Mail an [email protected] eine Kopie Ihrer bei uns hinterlegten Daten anfordern.

Fragen zur Verifikation beantwortet unser Support rund um die Uhr, an jedem Tag des Jahres. Am schnellsten geht es über den Live-Chat auf casinonight1.ch; komplexere Anliegen zur Herkunft der Mittel bearbeitet unser Compliance-Team innerhalb von zwei Werktagen.

Häufig gestellte Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die Registrierung genügt zunächst. Die vollständige Verifikation mit Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis fordern wir vor Ihrer ersten Auszahlung oder wenn die Schwellenwerte von 2'000 CHF erreicht sind.

Warum verlangt Casino Night einen Nachweis der Zahlungsmethode?

Die Same-Methode-Regel verlangt, dass Auszahlungen auf dasselbe Konto gehen, von dem die Einzahlung stammte. Der Nachweis belegt, dass dieses Konto wirklich Ihnen gehört, und verhindert Missbrauch durch Dritte.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel 24 Stunden, im äussersten Fall 72 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, bei Unklarheiten melden wir uns direkt im Live-Chat.

Was passiert mit meinen Dokumenten, wenn ich mein Konto schliesse?

Wir bewahren die Unterlagen fünf Jahre nach der Schliessung auf, wie es das maltesische Gesetz vorschreibt, und löschen sie danach endgültig.

Kann ich mit Kryptowährungen einzahlen?

Nein. Casino Night akzeptiert ausschliesslich CHF und EUR über Zahlungsmethoden wie TWINT, PostFinance, Kreditkarten und E-Wallets. Krypto-Gelder können wir als Quelle von Mitteln nicht berücksichtigen.